Client Assets & Liabilities

Este acelerador de Tableau le permite:

• Evaluar y mejorar la rentabilidad de los activos y pasivos de sus clientes:
  • Capacidad de aumentar su AuM generando nuevo dinero neto
  • Capacidad de aumentar el stock en préstamo generando nuevos préstamos netos
• Identificar las líneas de negocio de mayor impacto
• Revisar su cartera de cliente y detectar valores atípicos
• Comprender la composición de su base de clientes
• Determinar las dinámicas de los flujos de entrada y salida de los mandados e identificar quiénes los generan
• Profundizar en el nivel de detalle del cliente

Demo video

Responder a preguntas de negocios clave

• ¿Cuál es nuestro volumen de AuM?
• ¿Cuál es nuestro volumen de stock de préstamos?
• ¿Cuál es el volumen de NNM? ¿Quiénes son nuestros colaboradores con mayor volumen?
• ¿Cuál es el volumen de NNL? ¿Quiénes son nuestros colaboradores con mayor volumen?
• ¿De qué se compone nuestra base de clientes?
• ¿Cuántos clientes hemos conseguido y cuál ha sido el impacto de nuestro NNM?
• ¿Cuántos clientes hemos perdido y cuál ha sido el impacto de nuestro NNM?

Supervisar y mejorar indicadores de rendimiento clave (KPI)

Activos en administración (AuM)

• AuM totales: valor de mercado total de las inversiones que una institución financiera administra en nombre de los clientes (expresado en moneda)
• Efecto total en el mercado: cambio de la valoración de los activos en administración debido a los cambios en los precios del mercado (cambio en la valoración de stocks, por ejemplo)
• Flujos entrantes totales: volumen de activos que entran a una institución financiera (expresado en moneda)
• Flujos salientes totales: volumen de activos que abandonan una institución financiera (expresado en moneda)
• NNM (nuevo dinero neto): importe neto de los activos que entran o abandonan una institución financiera (expresado en moneda)

Stock de préstamos

• Stock de préstamos total: volumen total de dinero prestado por una institución financiera a sus clientes (expresado en moneda)
• Flujos entrantes totales (préstamos): volumen de deudas de los clientes que acceden a una institución financiera (expresado en moneda)
• Flujos salientes totales (préstamos): volumen de deudas de los clientes que abandonan una institución financiera (expresado en moneda)
• NNL (nuevos préstamos netos): cantidad neta de nuevas deudas de clientes que acceden o abandonan una institución financiera (expresada en moneda)

Otros

• CAL totales (deudas y activos de clientes, también conocidos como productos en administración): valor total de mercado de AuM y stock de préstamos que una institución financiera administra en nombre de los clientes (expresado en moneda)
• Núm. de clientes: número de clientes activos durante el periodo
• Clientes perdidos: número de clientes perdidos (última posición del cliente durante el periodo analizado)
• Nuevos clientes: número de nuevos clientes (primera posición del cliente durante el periodo analizado)
• AuM por cliente: media del volumen de activos en administración por cliente (expresado en moneda)

Atributos obligatorios

• Mes (fecha): fecha
• Línea de negocio (cadena): línea de negocio, equipo...
• Administrador de la relación (cadena): RM, director de la cuenta, banquero...
• Cliente (cadena): cliente, propietario de la cartera...
• Mandato (cadena): DPM, asesoría, solo ejecución...
• Flujos entrantes (número): dinero entrante
• Flujos salientes (número): dinero saliente (se esperan valores negativos)
• Efecto de mercado (número): efecto de mercado
• AuM (número): activos en administración
• Flujos entrantes (préstamos) (número): flujos entrantes de stock de préstamos
• Flujos salientes (préstamos) (número): flujos salientes de stock de préstamos (se esperan valores negativos)
• Stock de préstamos (número): stock de préstamos