Client Assets, Liabilities & Profitability

Este Acelerador do Tableau permite que você:

• Avalie e melhore a rentabilidade dos ativos e passivos do seu cliente
  • Capacidade de aumentar o AuM gerando Crédito de reestruturação líquido
  • Capacidade de aumentar o estoque de empréstimos impulsionando novos empréstimos líquidos
• Capacidade de aumentar as receitas e o retorno sobre o CAL (=Ativos e passivos dos clientes)
• Identificar as linhas de negócios mais impactantes
• Revisar sua carteira de clientes e identificar discrepâncias
• Entender a composição da sua base de clientes
• Determinar a dinâmica dos fluxos (de entrada/saída) entre os mandatos e identificar quais são os impulsionadores
• Fazer detalhamentos no nível de detalhe do cliente

Demo video

Responda às principais perguntas de negócios

• Qual é o nosso volume de AuM? Evolução de NNM?
• Qual é o nosso volume de Ação de empréstimo? Evolução de NNL?
• Qual a nossa lucratividade?
• Quanta receita nós geramos?
• Quem são os clientes que mais contribuem para a receita?

Monitorar e melhorar KPIs

Ativos sob gestão

• AuM Total: Ativos sob Gestão: valor total de mercado dos investimentos que uma instituição financeira administra em nome de clientes (expresso em moeda corrente)
• Efeito total de mercado: mudança na avaliação dos Ativos sob Gestão devido a mudanças nos preços de mercado (alteração na avaliação das ações, por exemplo)
• Ingressos totais: volume de entrada de ativos em uma instituição financeira (expresso em moeda)
• Saídas totais: volume de ativos que saem de uma instituição financeira (expresso em moeda)
• NNM (Crédito de reestruturação líquido): crédito de reestruturação líquido: valor líquido de ativos que entram ou saem de uma instituição financeira (expresso em moeda)

Empréstimo total

• Estoque Total de Empréstimos: volume total de dinheiro emprestado por uma instituição financeira a seus clientes (expresso em moeda)
• Entradas totais (empréstimos): volume de passivos de clientes que entram em uma instituição financeira (expresso em moeda)
• Saídas totais (empréstimos): volume de passivos de clientes que saem em uma instituição financeira (expresso em moeda)
• NNL (Novos Empréstimos Líquidos): Novos Empréstimos Líquidos: Valor líquido de passivos de clientes que entram ou saem de uma instituição financeira (expresso em moeda)

Ativos e passivos de clientes

• Total CAL: valor total de mercado de AuM e ações de empréstimo que uma instituição financeira administra em nome de clientes (expresso em moeda)

Receitas

• Receita total: volume de receitas gerado pela instituição financeira por meio de seu relacionamento com seus clientes (expresso em moeda)
• Retorno sobre CAL %: Retorno sobre os ativos e passivos do cliente: Índice de lucratividade que mede quão bem uma instituição financeira está gerando lucros com base no total de ativos e passivos do cliente (expresso em %)

Clientes

• Número de clientes: número de clientes ativos no período
• Clientes perdidos: quantidade de clientes perdidos (última posição de cliente durante o período analisado)
• Novos Clientes: número de novos clientes adquiridos (posição de primeiro cliente no período analisado)
• AuM por Cliente: volume médio de ativos sob gestão por cliente (expresso em moeda)

Atributos exigidos

• Mês (data): data
• Linha de negócios (cadeia de caracteres): linha de negócios, equipe...
• Gerente de Relacionamento (cadeia de caracteres): RM, Gerente de Contas, Banqueiro...
• Cliente (cadeia de caracteres): Cliente, Titular do portfólio...
• Mandato (cadeia de caracteres): DPM, Consultivo, Somente execução...
• Entradas (numérico): Entrada de dinheiro
• Saídas (numérico): Saída de dinheiro (valores negativos esperados)
• Efeito de mercado (numérico): Efeito de mercado
• AuM (numérico): Ativos sob Gestão
• Entradas (Empréstimos) (numérico): Entradas para Ações de Empréstimo
• Saídas (Empréstimos) (numérico): Saídas para Empréstimo de Estoque (valores negativos esperados)
• Empréstimo de ações (numérico): Empréstimo de ações
• Renda (numérico): Renda, Receita