Bank Income Statement

Um demonstrativo de receita é uma das principais demonstrações financeiras de um banco e mostra as receitas e despesas da empresa durante um determinado período. Indica como as receitas de juros e não juros são transformadas em lucro líquido.

Este Acelerador do Tableau permite que você:

• Avalie seus resultados financeiros (receita e despesa): Demonstrativo de Resultados, Cascata, Relatório Anual, Filiais
• Aproveite a análise hipotética para simular diferentes cenários de negócios e explorar possíveis resultados em seus resultados finais

Demo video

Responda às principais perguntas de negócios

• Quais são os resultados e desempenho do banco?
• Quais filiais impulsionam esse desempenho?
• Qual seria o impacto de um crescimento de 2,5% na receita líquida de juros sobre nossos resultados finais?
• Quanta receita o banco gerou?
• Como é a tendência?

Monitorar e melhorar KPIs

Ativos e passivos do cliente

• Total de Empréstimos: Montante total de dinheiro emprestado a juros aos mutuários (expresso em moeda)
• Depósitos totais: Valor total de dinheiro depositado em uma conta bancária (expresso em moeda)

Juros

• Rendimento Total de Juros: Rendimento total gerado por Juros durante o período, ou seja, ganho por empréstimo de dinheiro (expresso em moeda)
• Despesa Total de Juros: Custos totais incorridos para fundos emprestados durante o período (expressos em moeda)
• NII (Receita líquida de juros): Valor total da diferença entre a receita de juros obtida com as atividades de empréstimo e o custo incorrido pelos fundos emprestados (expresso em moeda)

Sem juros

• Receita não relacionada a juros: receita total que as atividades não relacionadas a juros geraram durante o período (expressa em moeda)
• Receita Total: Valor total da receita líquida de juros e receita não financeira durante o período (expresso em moeda)
• Despesas não jurídicas: Despesas operacionais totais que são classificadas separadamente das despesas com juros e provisão para perdas de crédito (expressas em moeda corrente)
• Provisão: Despesa reservada para cobrir empréstimos não cobrados e pagamentos de empréstimos (expressos em moeda corrente)

Receita

• Lucro antes do imposto de renda: Lucro líquido após o pagamento de todas as despesas operacionais, exceto imposto de renda (expresso em moeda corrente)
• Imposto de Renda Total: Taxa total imposta com base na renda recebida (expressa em moeda)
• Receita Líquida: Valor total da diferença entre a receita das atividades de empréstimo e todas as despesas associadas, incluindo impostos (expresso em moeda)

Índices de eficiência

• Índice de empréstimo/depósito: Avalie a liquidez do banco comparando o total de empréstimos ao total de depósitos. O índice de empréstimo/depósito ideal é de 80% a 90% (expresso em %)
• NIM (Margem de juros líquidos): Quantia de dinheiro que um banco está ganhando em juros sobre empréstimos em comparação com o valor que está pagando em juros sobre depósitos (expresso em %)
• Índice de eficiência: Mostra o controle das despesas de retaguarda, dividindo as despesas não decorrentes de juros pelas receitas. Quanto menor o índice de eficiência, melhor (expresso em %)

Atributos exigidos

• Mês (data): data do período
• Filial (cadeia de caracteres): Designação da filial
• Nome da medida (cadeia de caracteres)*: nome da medida
• Detalhamento da medida (cadeia de caracteres): nível de detalhe que você deseja adicionar à sua medida
• Valor da medida (numérico)*: Valor associado ao atributo “Medida”

* [Nome da medida] é um atributo em que valores específicos são esperados. Para cada [Nome da Medida], o valor correspondente deve ser definido no atributo [Valor da medida]

Valores esperados no atributo [Medida]:

• “Empréstimos”: Montante de dinheiro emprestado a juros aos mutuários (expresso em moeda)
• “Depósitos”: Montante de dinheiro depositado em uma conta bancária (expresso em moeda)
• “Rendimento dos juros”: Rendimento gerado por Juros durante o período, ou seja, ganho por empréstimo de dinheiro (expresso em moeda)
• “Despesa de juros”: Custos incorridos para fundos emprestados durante o período (expressos em moeda)
• “Receita não relacionada a juros”: Receita que as atividades não relacionadas a juros geraram durante o período (expressa em moeda)
• “Despesas não jurídicas”: Despesas operacionais que são classificadas separadamente das despesas com juros e provisão para perdas de crédito (expressas em moeda corrente)
• “Provisão”:* Despesa reservada para cobrir empréstimos não cobrados e pagamentos de empréstimos (expressos em moeda corrente)
• “Imposto de Renda”: Taxa imposta com base na renda recebida (expressa em moeda)