Questo acceleratore di Tableau consente di:

* **Valutare e migliorare la redditività di attività e passività del tuo cliente**
 * **Valutare la tua capacità di far crescere l’AuM attraverso l’aumento di Net New Money**
 * **Valutare la tua capacità di incrementare lo stock di prestiti attraverso l’aumento di Net New Lending**
* **Valutare la tua capacità di incrementare le entrate e il rendimento su CAL** *(Clients Assets and Liabilities, attività e passività dei clienti)*
* **Identificare le linee di business con il maggior impatto**
* **Esaminare il portfolio clienti e identificare gli outlier**
* **Comprendere la composizione della tua base di clienti**
* **Determinare le dinamiche degli afflussi (in entrata e in uscita) tra i vari mandati e individuare i fattori trainanti**
* **Approfondire a livello di dettaglio Cliente**

[Video dimostrativo](https://youtu.be/9FZtcLYDXkk)

### Rispondi alle domande chiave per l’azienda

* Qual è il volume AuM? Qual è l’evoluzione dell’NNM?
* Qual è il volume dello stock di prestiti? Qual è l’evoluzione dell’NNL?
* Qual il livello di redditività?
* Quante entrate abbiamo generato?
* Quali sono i clienti che contribuiscono maggiormente alle entrate?

### Monitora e migliora i KPI

#### *AuM (Assets under Management)*

* AuM totale: acronimo di Assets under Management, ovvero valore totale di mercato degli investimento che un istituto finanziario gestisce per conto dei clienti (espresso in valuta)
* Effetto di mercato totale: variazione della valutazione di AuM dovuta a variazioni dei prezzi di mercato, ad esempio variazione della valutazione dei titoli azionari
* Afflussi totali: volume delle attività che affluiscono in un istituto finanziario (espresso in valuta)
* Deflussi totali: volume delle attività che defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)
* NNM (Net New Money): importo netto delle attività che affluiscono o defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)

#### *Stock di prestiti*

* Stock di prestiti totale: volume totale di denaro prestato da un istituto finanziario ai propri clienti (espresso in valuta)
* Afflussi totali (prestiti): volume delle passività dei clienti che affluiscono a un istituto finanziario (espresso in valuta)
*Deflussi totali (prestiti): volume delle passività dei clienti che defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)
* NNL (Net New Lending): importo netto delle passività dei clienti che affluiscono o defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)

#### *Attività e passività del cliente*

* CAL totale: valore totale di mercato degli AuM e dello stock di prestiti che un istituto finanziario gestisce per conto dei clienti (espresso in valuta)

#### *Entrate*

* Entrate totali: volume delle entrate generate dall’istituto finanziario attraverso i rapporti con i propri clienti (espresso in valuta)
* % rendimento su CAL: rendimento su Client Assets & Liabilities (attività e passività del cliente), ovvero indice di redditività che misura la capacità di un istituto finanziario di generare profitti dal CAL totale (espresso in %)

#### *Clienti*

* Numero di clienti: numero di clienti attivi nel periodo
* Clienti persi: numero di clienti persi (clienti in ultima posizione durante il periodo analizzato)
* Nuovi clienti: numero di nuovi clienti acquisiti (clienti in prima posizione durante il periodo analizzato)
* AuM per cliente: volume medio di AuM (Asset under Management) per cliente (espresso in valuta)

### Attributi obbligatori

* **Mese** (data): data
* **Linea di business** (stringa): linea di business, team e così via
* **Relationship manager** (stringa): RM, responsabile account, banchiere e così via
* **Cliente** (stringa): cliente, titolare del portfolio e così via
* **Mandato** (stringa): DPM, consultivo, solo esecuzione e così via
* **Afflussi** (numerico): denaro in entrata
* **Deflussi** (numerico): denaro in uscita (previsti valori negativi)
* **Effetto di mercato** (numerico): effetto di mercato
* **AuM** (numerico): acronimo di Assets under Management, ovvero attività in gestione
* **Afflussi (prestiti)** (numerico): afflussi per lo stock di prestiti
* **Deflussi (prestiti)** (numerico): deflussi per lo stock di prestiti (previsti valori negativi)
* **Stock di prestiti** (numerico): stock di prestiti
* **Entrate** (numerico): entrate, ricavi

Client Assets, Liabilities & Profitability

Valutare e migliorare la redditività di attività e passività del tuo cliente