Client Assets, Liabilities & Profitability

di Tableau

Descrizione

Questo acceleratore di Tableau consente di:

  • Valutare e migliorare la redditività di attività e passività del tuo cliente
    • Valutare la tua capacità di far crescere l’AuM attraverso l’aumento di Net New Money
    • Valutare la tua capacità di incrementare lo stock di prestiti attraverso l’aumento di Net New Lending
  • Valutare la tua capacità di incrementare le entrate e il rendimento su CAL (Clients Assets and Liabilities, attività e passività dei clienti)
  • Identificare le linee di business con il maggior impatto
  • Esaminare il portfolio clienti e identificare gli outlier
  • Comprendere la composizione della tua base di clienti
  • Determinare le dinamiche degli afflussi (in entrata e in uscita) tra i vari mandati e individuare i fattori trainanti
  • Approfondire a livello di dettaglio Cliente

Video dimostrativo

Rispondi a domande chiave sulle attività aziendali

  • Qual è il volume AuM? Qual è l’evoluzione dell’NNM?
  • Qual è il volume dello stock di prestiti? Qual è l’evoluzione dell’NNL?
  • Qual il livello di redditività?
  • Quante entrate abbiamo generato?
  • Quali sono i clienti che contribuiscono maggiormente alle entrate?

Monitora e migliora i KPI

AuM (Assets under Management)

  • AuM totale: acronimo di Assets under Management, ovvero valore totale di mercato degli investimento che un istituto finanziario gestisce per conto dei clienti (espresso in valuta)
  • Effetto di mercato totale: variazione della valutazione di AuM dovuta a variazioni dei prezzi di mercato, ad esempio variazione della valutazione dei titoli azionari
  • Afflussi totali: volume delle attività che affluiscono in un istituto finanziario (espresso in valuta)
  • Deflussi totali: volume delle attività che defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)
  • NNM (Net New Money): importo netto delle attività che affluiscono o defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)

Stock di prestiti

  • Stock di prestiti totale: volume totale di denaro prestato da un istituto finanziario ai propri clienti (espresso in valuta)
  • Afflussi totali (prestiti): volume delle passività dei clienti che affluiscono a un istituto finanziario (espresso in valuta) *Deflussi totali (prestiti): volume delle passività dei clienti che defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)
  • NNL (Net New Lending): importo netto delle passività dei clienti che affluiscono o defluiscono da un istituto finanziario (espresso in valuta)

Attività e passività del cliente

  • CAL totale: valore totale di mercato degli AuM e dello stock di prestiti che un istituto finanziario gestisce per conto dei clienti (espresso in valuta)

Entrate

  • Entrate totali: volume delle entrate generate dall’istituto finanziario attraverso i rapporti con i propri clienti (espresso in valuta)
  • % rendimento su CAL: rendimento su Client Assets & Liabilities (attività e passività del cliente), ovvero indice di redditività che misura la capacità di un istituto finanziario di generare profitti dal CAL totale (espresso in %)

Clienti

  • Numero di clienti: numero di clienti attivi nel periodo
  • Clienti persi: numero di clienti persi (clienti in ultima posizione durante il periodo analizzato)
  • Nuovi clienti: numero di nuovi clienti acquisiti (clienti in prima posizione durante il periodo analizzato)
  • AuM per cliente: volume medio di AuM (Asset under Management) per cliente (espresso in valuta)

Attributi obbligatori

  • Mese (data): data
  • Linea di business (stringa): linea di business, team e così via
  • Relationship manager (stringa): RM, responsabile account, banchiere e così via
  • Cliente (stringa): cliente, titolare del portfolio e così via
  • Mandato (stringa): DPM, consultivo, solo esecuzione e così via
  • Afflussi (numerico): denaro in entrata
  • Deflussi (numerico): denaro in uscita (previsti valori negativi)
  • Effetto di mercato (numerico): effetto di mercato
  • AuM (numerico): acronimo di Assets under Management, ovvero attività in gestione
  • Afflussi (prestiti) (numerico): afflussi per lo stock di prestiti
  • Deflussi (prestiti) (numerico): deflussi per lo stock di prestiti (previsti valori negativi)
  • Stock di prestiti (numerico): stock di prestiti
  • Entrate (numerico): entrate, ricavi