Bank Income Statement

Un compte de résultat est l’un des principaux états financiers d’une banque. Il présente les revenus et les charges de l’entreprise pendant une période donnée. Il indique comment les revenus d’intérêts et les revenus ne provenant pas des intérêts sont transformés en revenu net.

Cet accélérateur Tableau vous permet de :

*.Évaluer vos résultats financiers (revenus et dépenses) : compte de résultat, cascade, rapport annuel, branches

• Exploite l’analyse par simulation pour simuler différents scénarios commerciaux et explore les résultat possibles sur vos résultats financiers.

Démo vidéo

Répondre à des questions clés sur les activités

• Quels sont les résultats et les performances de la banque?
• Quelles branches sont à l’origine de ces performances?
• Quel serait l’impact d’une croissance de 2,5 % des revenus nets d’intérêts sur nos résultats financiers?
• Quel revenu la banque a-t-elle généré?
• Quelle est sa tendance?

Surveiller et améliorer les KPI

Actifs et passifs des clients

• Total des prêts : Montant total des sommes prêtées avec intérêts aux emprunteurs (exprimé en devise)
• Total des dépôts : Montant total des sommes placées sur un compte bancaire (exprimé en devise)

Intérêts

• Total des revenus d’intérêts : Revenu total généré par des intérêts pendant la période, c’est-à-dire gagné en prêtant de l’argent (exprimé en devise)
• Total des dépenses d’intérêts : Total des coûts encourus pour les fonds empruntés pendant la période (exprimé en devise)
• Revenu d’intérêts net : Montant total de la différence entre le revenu d’intérêts gagné à partir d’activités de prêt et le coût encouru pour les fonds empruntés (exprimé en devise)

Non lié aux intérêts

• Revenu non lié aux intérêts : Total des revenus générés par les activités non liées aux intérêts pendant la période (exprimé en devise)
• Revenu total : Montant total du revenu d’intérêt net et du revenu non lié aux intérêts pendant la période (exprimé en devise)
• Dépenses non liées aux intérêts : Total des dépenses d’exploitation classées séparément des dépenses d’intérêts et de la provision pour perte sur créance (exprimé en devise)
• Provision : Dépense mise en réserve pour tenir compte des prêts non recouvrés et des remboursements de prêts (exprimée en devise)

Revenu

• Revenu avant l’impôt sur le revenu : Revenu net après le paiement de toutes les dépenses d’exploitation, à l’exception de l’impôt sur le revenu (exprimé en devise)
• Impôt sur le revenu total : Prélèvement total imposé sur la base des revenus perçus (exprimé en devise)
• Revenu net : Montant total de la différence entre le revenu des activités de prêts et toutes les dépenses associées, y compris l’impôt (exprimé en devise)

Coefficients de rendement

• Ratio prêts/dépôts : Évalue la liquidité de la banque en comparant le total de ses prêts au total de ses dépôts. Le ratio prêts/dépôts idéal est de 80 % à 90 % (exprimé en %)
• Marge nette sur les intérêts : Montant d’argent qu’une banque gagne en intérêts sur les prêts par rapport au montant qu’elle paie en intérêts sur les dépôts (exprimé en %)
• Coefficient de rendement : Il indique dans quelle mesure les dépenses administratives sont contrôlées, en divisant les dépenses non liées aux intérêts par les revenus. Plus le coefficient de rendement est bas, mieux c’est (exprimé en %)

Attributs nécessaires

• Mois (date) : date de la période
• Branche (chaîne) : désignation de la branche
• Nom de la mesure (chaîne)* : nom de la mesure
• Ventilation de la mesure (chaîne) : Niveau de détail que vous souhaitez ajouter à votre mesure
• Valeur de mesure (valeur numérique)* : Montant associé à l’attribut « Mesure »

* [Nom de la Mesure] est un attribut pour lequel des valeurs spécifiques sont attendues. Pour chaque [Nom de la mesure], la valeur correspondante doit être définie dans l’attribut [Valeur de mesure]

Valeurs attendues dans l’attribut [Mesure] :

• ** « Prêts » :** Montant d’argent prêté avec intérêts aux emprunteurs (exprimé en devise)
• ** « Dépôts » :** Montant d’argent placé sur un compte bancaire (exprimé en devise)
• ** « Revenus d’intérêts » :** Revenu généré par des intérêts pendant la période, c’est-à-dire gagné en prêtant de l’argent (exprimé en devise)
• ** « Dépenses d’intérêts » :** Coûts encourus pour les fonds empruntés pendant la période (exprimés en devise)
• *** « Revenu non lié aux intérêts » :*** Total des revenus générés par les activités non liées aux intérêts pendant la période (exprimé en devise)
• *** « Dépenses non liées aux intérêts » :*** Dépenses d’exploitation classées séparément des dépenses d’intérêts et de la provision pour perte sur créance (exprimé en devise)
• *** « Provision » :*** Dépense mise en réserve pour tenir compte des prêts non recouvrés et des remboursements de prêts (exprimée en devise)
• *** « Impôt sur le revenu » :** Prélèvement imposé sur la base des revenus perçus (exprimé en devise)