Bank Income Statement

por Tableau

Descripción

  • Un estado de resultados es uno de los extractos financieros más importantes de un banco y muestra los ingresos y gastos de la empresa durante un periodo en particular. Indica cómo se transforman los ingresos con intereses y sin intereses en ingresos netos.*

Este acelerador de Tableau le permite:

  • Evaluar sus resultados financieros (ingresos y gastos): estados de resultados, caídas, informes anuales, sucursales
  • Use análisis hipotéticos para simular diferentes escenarios y explorar posibles resultados de su rendimiento financiero

Vídeo de demostración

Responder a preguntas de negocios clave

  • ¿Cuáles son los resultados y el rendimiento del banco?
  • ¿Qué sucursales generan este rendimiento?
  • ¿Cuál sería el impacto de un crecimiento del 2,5 % en los ingresos de intereses netos en nuestros resultados financieros?
  • ¿Cuántos ingresos ha generado el banco?
  • ¿Cuál es la tendencia?

Supervisar y mejorar indicadores de rendimiento clave (KPI)

Activos y pasivos de clientes

  • Préstamos totales: cantidad total de dinero prestado con intereses a los prestatarios (expresado en moneda)
  • Depósitos totales: cantidad total de dinero incluida en una cuenta bancaria (expresada en moneda)

Intereses

  • Ingresos con intereses totales: ingresos totales generados por los intereses a lo largo del periodo, es decir, obtenidos al prestar dinero (expresados en moneda)
  • Gasto con intereses totales: costes totales de los fondos prestados a lo largo del periodo (expresados en moneda)
  • NII (Ingresos de intereses netos): cantidad total de la diferencia entre los ingresos de intereses obtenidos por los préstamos y el coste de los fondos prestados (expresada en moneda)

Fuera de intereses

  • Ingresos fuera de intereses: ingresos totales generados a través de actividades sin intereses a lo largo del periodo (expresados en moneda)
  • Ingresos totales: cantidad total de ingresos de intereses netos y fuera de intereses a lo largo del periodo (expresada en moneda)
  • Gastos fuera de intereses: gastos operativos totales que se clasifican fuera de los gastos de intereses y de la provisión de pérdidas de crédito (expresados en moneda)
  • Provisión: gasto apartado para préstamos sin finalizar y pagos de préstamos (expresado en moneda)

Ingresos

  • Ingresos antes de impuestos: ingresos netos tras el pago de los gastos operativos, excepto los impuestos a los ingresos (expresados en moneda)
  • Impuestos totales sobre los ingresos: impuestos totales basados en los ingresos recibidos (expresados en moneda)
  • Ingresos netos: cantidad total de la diferencia entre los ingresos de las actividades de préstamos y todos los gastos asociados, impuestos incluidos (expresada en moneda)

Ratios de eficiencia

  • Ratio de préstamo a depósito: permite evaluar la liquidez del banco comparando sus préstamos totales con sus depósitos totales. El ratio de préstamo a depósito ideal es del 80 al 90 % (expresado en %)
  • NIM (Margen de interés neto): cantidad de dinero que un banco gana en intereses de los préstamos en comparación con la cantidad que paga en intereses sobre los depósitos (expresada en %)
  • Ratio de eficiencia: muestra el rendimiento del control de los gastos de back-office, dividiendo los gastos fuera de intereses por los ingresos. Cuanto más pequeño sea el ratio de eficiencia, mejor (expresado en %)

Atributos obligatorios

  • Mes (fecha): fecha del periodo
  • Sucursal (cadena): designación de la sucursal
  • Nombre de medida (cadena)*: nombre de la medida
  • Desglose de medida (cadena): nivel de detalle que quiere agregar a su medida
  • Valor de medida (número)*: cantidad asociada con el atributo “Medida”

* [Nombre de medida] es un atributo en el que se esperan valores específicos. Para cada valor de [Nombre de medida], el valor correspondiente se debe establecer en el atributo [Valor de medida]

Valores esperados en el atributo [Medida]:

  • “Préstamos”: cantidad de dinero prestado con intereses a los prestatarios (expresada en moneda)
  • “Depósitos”: cantidad de dinero incluida en una cuenta bancaria (expresada en moneda)
  • “Ingresos de intereses”: ingresos generados por los intereses a lo largo del periodo, es decir, obtenidos al prestar dinero (expresados en moneda)
  • “Gastos de intereses”: costes de los fondos prestados a lo largo del periodo (expresados en moneda)
  • “Ingresos fuera de intereses”: ingresos generados a través de actividades sin intereses a lo largo del periodo (expresados en moneda)
  • “Gastos fuera de intereses”: gastos operativos que se clasifican fuera de los gastos de intereses y de la provisión de pérdidas de crédito (expresados en moneda)
  • “Provisión”: gasto apartado para préstamos sin finalizar y pagos de préstamos (expresado en moneda)
  • “Impuestos sobre los ingresos”: impuestos totales basados en los ingresos recibidos (expresados en moneda)