Bank Income Statement

Eine Gewinn- und Verlustrechnung ist einer der Finanzberichte einer Bank und zeigt die Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens aus einem bestimmten Zeitraum an. Sie zeigt, wie Zinserträge und zinsunabhängige Erträge in Nettoeinkommen umgewandelt werden.

Mit diesem Tableau-Beschleuniger können Sie:

• Ihre finanziellen Resultate bewerten (Einnahmen und Ausgaben): Gewinn- und Verlustrechnung, Wasserfall, Jahresbericht, Niederlassungen
• Eine Was-wäre-wenn-Analyse nutzen, um unterschiedliche Geschäftsszenarien zu simulieren und mögliche Auswirkungen auf Ihr Endergebnis zu untersuchen

Demovideo

Antworten auf wichtige Geschäftsfragen erhalten

• Wie sehen die Ergebnisse und Leistungen der Bank aus?
• Welche Niederlassungen sind für diese Leistung verantwortlich?
• Wie würde sich ein Wachstum des Nettozinsertrags um 2,5 % auf unser Endergebnis auswirken?
• Wie viel Einkommen hat die Bank erwirtschaftet?
• Wie sieht ihre Entwicklung aus?

KPIs überwachen und verbessern

Kundenvermögen und Verbindlichkeiten

• Gesamtdarlehen: Gesamtbetrag der an die Kreditnehmer zu Zinsen verliehenen Gelder (in Währung)
• Gesamteinlagen: Gesamtbetrag der auf ein Bankkonto eingezahlten Gelder (in Währung)

Zinsen

• Zinserträge insgesamt: Gesamtertrag, der durch Zinsen während eines bestimmten Zeitraums erzielt wird, d. h. durch das Verleihen von Geld (in Währung)
• Zinsaufwand insgesamt: Gesamtkosten für aufgenommene Mittel während eines bestimmten Zeitraums (in Währung)
• NII (Nettozinsertrag): Gesamtbetrag der Differenz zwischen den Zinserträgen aus der Darlehenstätigkeit und den durch aufgenommene Mittel entstandenen Kosten (in Währung)

Zinsunabhängig

• Zinsunabhängige Erträge: Gesamterträge aus zinsunabhängigen Aktivitäten während eines bestimmten Zeitraums (in Währung)
• Gesamtertrag: Gesamtbetrag der Nettozinserträge und zinsunabhängigen Erträge während des Zeitraums (in Währung)
• Zinsunabhängiger Aufwand: Gesamte Betriebsausgaben, die getrennt vom Zinsaufwand und von Rückstellungen für Kreditausfälle ausgewiesen werden (in Währung)
• Rückstellung: Rückstellung für nicht eingezogene Darlehen und Darlehenszahlungen (in Währung)

Gewinn

• Gewinn vor Ertragssteuern: Nettogewinn nach Zahlung aller betrieblichen Aufwendungen, ausgenommen Ertragsteuern (in Währung)
• Ertragssteuern insgesamt: Gesamtbetrag der auf der Grundlage der erzielten Erträge erhobenen Abgaben (in Währung)
• Nettoertrag: Gesamtbetrag der Differenz zwischen den Erträgen aus Darlehensaktivitäten und allen damit verbundenen Aufwendungen, einschließlich Steuern (in Währung)

Wirkungsgrade

• Kredit-Einlagen-Verhältnis: Bewertung der Liquidität einer Bank durch den Vergleich der gesamten Kredite mit den gesamten Einlagen. Das ideale Verhältnis zwischen Krediten und Einlagen beträgt 80 bis 90 % (ausgedrückt in Prozent)
• Netto-Zinsspanne: Geldbetrag, den eine Bank an Kreditzinsen verdient, verglichen mit dem Betrag, den sie an Zinsen für Einlagen auszahlt (ausgedrückt in Prozent)
• Wirkungsgrad: Gibt an, wie gut die Back-Office-Kosten kontrolliert werden; wird ermittelt, indem die zinsunabhängigen Aufwendungen durch die Erträge dividiert werden. Je niedriger der Wirkungsgrad, desto besser (ausgedrückt in Prozent)

Erforderliche Attribute

• Monat (Datum): Datum des Zeitraums
• Zweigstelle (Zeichenfolge): Bezeichnung der Zweigstelle
• Kennzahlname (Zeichenfolge)*: Name der Kennzahl
• Kennzahlaufschlüsselung (Zeichenfolge): Detailgenauigkeit, die Sie zu Ihrer Kennzahl hinzufügen möchten
• Kennzahlwert (numerisch)*: Dem Attribut „Kennzahl“ zugewiesener Betrag

*[Kennzahlname] ist ein Attribut, für das bestimmte Werte möglich sind. Für jeden [Kennzahlnamen] muss der entsprechende Wert im Attribut [Kennzahlwert] festgelegt werden

Mögliche Werte im Attribut [Kennzahl] sind:

• „Darlehen“: Betrag der an die Kreditnehmer zu Zinsen verliehenen Gelder (in Währung)
• „Einlagen“: Betrag der auf ein Bankkonto eingezahlten Gelder (in Währung)
• „Zinserträge“: Ertrag, der durch Zinsen während eines bestimmten Zeitraums erzielt wird, d. h. durch das Verleihen von Geld (in Währung)
• „Zinsaufwand“: Kosten für aufgenommene Mittel während eines bestimmten Zeitraums (in Währung)
• „Zinsunabhängige Erträge“: Erträge aus zinsunabhängigen Aktivitäten während eines bestimmten Zeitraums (in Währung)
• „Zinsunabhängiger Aufwand“: Betriebsausgaben, die getrennt vom Zinsaufwand und von Rückstellungen für Kreditausfälle ausgewiesen werden (in Währung)
• „Rückstellung“: Rückstellung für nicht eingezogene Darlehen und Darlehenszahlungen (in Währung)
• „Ertragssteuern“: Betrag der auf der Grundlage der erzielten Erträge erhobenen Abgaben (in Währung)